НАУФОР утвердила стандарт о требованиях к взаимодействию с физлицами при предложении финансовых инструментов

 

Совет директоров НАУФОР на заседании 4 декабря 2019 года утвердил стандарт о требованиях к взаимодействию с физическими лицами при предложении финансовых инструментов. Документ вступает в силу с 1 июня 2020 года.

Стандарт устанавливает принципы, не допускающие недобросовестности со стороны финансовых посредников при предложении гражданам финансовых продуктов, использования их возможной неосведомленности или введения в заблуждение. Информирование о предлагаемом финансовом продукте должно осуществляться на принципах добросовестности, достоверности и полноты. Посредник не вправе обусловливать приобретение одних финансовых инструментов обязательным приобретением иных финансовых инструментов, за исключением случаев, если это является необходимым условием для приобретения, или предлагать финансовый инструмент вопреки явно выраженному отказу.

Стандарт вводит специальные форматы информирования инвесторов (в виде паспортов финансовых инструментов — Key Information Document) при предложении сложных для понимания финансовых продуктов, таких как:

  • внебиржевой форвардный договор,
  • внебиржевой опционный договор «колл», внебиржевой опционный договор «пут»,
  • внебиржевой договор своп,
  • валютный своп,
  • внебиржевой договор о будущей процентной ставке (FRA),
  • договор overnight index swap (OIS),
  • внебиржевой барьерный опционный договор,
  • субординированная облигация, 
  • структурная облигация с возможностью досрочного автопогашения,
  • структурная облигация со встроенным кредитным риском,
  • структурная облигация с доходностью, зависящей от значения индекса.

Контроль за соблюдением стандарта будут проводить саморегулируемые организации, в том числе, с применением метода «контрольных закупок». Соответствующие изменения во внутренние документы НАУФОР, регулирующие порядок проведения проверок, были также утверждены Советом директоров.

Стандарт разрабатывался по предложению Службы защиты прав потребителей Банка России совместной рабочей группой НАУФОР и СРО НФА.

 

НАУФОР 04.12.2019

Вам может также понравиться...