Банк России ограничил расчеты с нелегальными форекс-компаниями
Банк России взялся не только за ограничение переводов физических лиц в офшорные казино, но и за расчеты с нелегальными форекс-компаниями. По данным “Ъ”, с 1 июня их может прекратить НКО «Монета», которая активно предоставляла подобные услуги. Участники российского рынка положительно оценивают действия регулятора, однако подчеркивают, что на иностранные платежные сервисы он повлиять не может.
Один из крупных операторов по переводу денежных средств в зарубежные форекс-компании — НКО «Монета» разослала им сообщения, что с 1 июня прекращает обслуживание таких платежей. Об этом “Ъ” рассказал источник на форекс-рынке. По его информации, такое решение было принято после проверки небанковской кредитной организации Банком России. Другой источник “Ъ” подтвердил, что «Монета» собирается прекратить принимать платежи как в офшорный форекс, так и в игорный бизнес. В НКО и ЦБ на запросы “Ъ” не ответили.
НКО «Монета» зарегистрирована ЦБ в 2012 году. Со дня основания единственным ее участником является Юрий Ефремов. Комиссионное вознаграждение «Монеты» за 2020 год составило 1,89 млрд руб., чистая прибыль — 11,9 млн руб.
Как рассказали “Ъ” источники на рынке форекс, клиенты предпочитают платежи через подобные организации из-за скорости перевода. Нелегальные форекс-компании дают плечо 1 к 200, это значит, что средства на счете могут исчезнуть очень быстро. И чтобы сохранить позиции, надо мгновенно его пополнить, а рисковать и ждать банковский перевод в один-три дня никто не хочет, поясняет один из источников “Ъ”. Сдерживающим фактором выступает и размер комиссий. К тому же, говорит собеседник “Ъ”, комплаенс может вообще отказать в подобном платеже, хотя без существенных причин, подтвержденных, например, предписанием Банка России, массово отказывать банки не рискуют.
Ассоциация форекс-дилеров (АФД, ее членами являются российские лицензируемые компании) в курсе того, что ряд организаций, занимающихся переводом денежных средств, прекращают обслуживать иностранные форекс-компании, сообщил глава ассоциации Евгений Машаров, не уточнив названия. По его словам, это результат работы Банка России по деофшоризации всего финансового рынка.
С содержательной точки зрения нелегальные казино и нелегальные форекс-дилеры — это одно и то же, отмечает директор процессингового центра «Картстандарт» Майя Глотова.
Оба типа компаний нацелены на людей, подверженных зависимости от азартных игр, и результатом является потеря всех денег клиентом в процессе игры или торговли. Поэтому и подход с точки зрения борьбы регулятора с обоими типами компаний обоснованно одинаковый. По ее словам, схемы вывода денег из России эти типы бизнесов используют также абсолютно одинаковые — это и подмена МСС, и использование дропов (см. “Ъ” от 30 марта).
Вместе с тем, по мнению господина Машарова, клиент на рынке форекс должен найти замену тем инструментам, которые предлагают иностранные компании. Как отмечает гендиректор «Альфа-форекс» Сергей Николюк, клиент идет в иностранные компании за широким инструментарием и лучшими условиями торговли. Одними запретами его не вернуть в Россию, считает он. По итогам первого квартала количество клиентов трех легальных российских форекс-дилеров выросло на 19%, число активных клиентов, совершающих хотя бы одну сделку в месяц,— на 23% (см. “Ъ” от 28 апреля). В абсолютных цифрах эти показатели оставляют желать лучшего — число активных клиентов составило за квартал лишь 5,6 тыс. человек. Для сравнения, в Белоруссии действуют 18 форекс-дилеров, а количество клиентов по итогам прошлого года превысило 50 тыс. человек, при этом 82% из них являются нерезидентами.
Блокировка переводов физлиц на счета нелегальных форекс-компаний, казалось бы, должна способствовать переходу серого бизнеса в легальные компании.
Однако, как отмечает собеседник “Ъ” на форекс-рынке, ситуация осложняется тем, что такие переводы могут совершать и нероссийские компании, воздействовать на которые российский регулятор уже не может. В частности, по его словам, другой крупной системой быстрого перевода средств, которой пользуются нелегальные форекс-компании, является британская компания Payoma.
Газета «Коммерсантъ» №85 21.05.2021
